Знакомство со слушателями и преподавателями программы "Организация деятельности по работе с проблемными активами и взысканию задолженности", навыки оценки проблемных активов и рисков также позволит вам самостоятельно активно зарабатывать на развивающемся рынке долгов и проблемных активов.
Формат обучения: смешанный.
руководителей подразделений по работе с проблемными и непрофильными активами;
руководителей юридических, финансовых, залоговых служб;
специалистов в области работы с проблемными активами и взысканию/урегулированию долга, юриспруденции, финансов;
адвокатов.
изучите особенности функционирования рынка долгов и проблемных активов в РФ и возможности работы на нем;
научитесь выгодно покупать и продавать проблемные активы и долги, организовывать работу профильных подразделений в компаниях, в том числе в банках;
освоите методики оценки долгов и проблемных активов, современные IT-технологии продажи и взыскания долгов;
получите новые знакомства в профессиональной среде для расширения своей практики;
узнаете современные тенденции в процедурах банкротства и способы урегулирования проблемной задолженности.
После успешного выполнения итоговой работы выдается диплом о профессиональной переподготовке установленного НИУ ВШЭ образца
способность квалифицированно работать в финансовых организациях, крупных и средних компаниях по вопросам деятельности по взысканию и урегулированию долга;
способность практически применять нормы материального и процессуального права, специфику законодательства, регулирующего деятельность финансовых организаций, прикладные знания в области экономики и финансов в деятельности по взысканию и урегулированию долга;
способность разрабатывать методологический инструментарий, информационные материалы для осуществления аналитической, консалтинговой, проектной деятельности в комплексном урегулировании задолженности;
способность своевременно определять потребности и интересы, экономические и правовые возможности должников и кредиторов, предлагать механизмы их согласования между собой с правовой и экономической аргументацией;
способность учитывать социальные и иные различия должников в профессиональной деятельности.
1.1 Структура и история развития рынка проблемных активов в России и в мире. Макроэкономика долговых кризисов.
1.2 Рынок долгов, его структура. Профессиональный участники рынка долгов. Долговые брокеры. Бизнес и инвестиции на рынке долгов.
1.3 Модель компетенций и профессиональные стандарты специалиста по работе с проблемными активами и взысканию задолженности.
1.4 Психологические аспекты взаимодействия взыскателя и должника. Управление конфликтами и стрессами в работе с проблемными активами и просроченной задолженностью.
1.5. Управление рисками и профилактика юридической ответственности специалистов по работе с проблемными активами и взысканию задолженности.
2.1 Юридическая природа обязательства. Понятие просроченного долга. Основания возникновения, изменения и прекращения обязательств. Гражданско-правовая ответственность за нарушение обязательств.
2.2 Перемена лиц в обязательстве. Уступка права требования и перевод долга. Обеспечение исполнения обязательства.
2.3 Понятие, виды и этапы реструктуризации долгов. Внесудебное урегулирование проблемных долгов.
2.4 Судебное взыскания задолженности: защита нарушенного обязательства в исковом порядке. Особенности применения обеспечительных мер и предъявления исков по разным видам обязательств. Судебная практика в спорах о взыскании задолженности.
2.5 Практика сопровождения исполнительного производства. Права взыскателя в исполнительном производстве. Розыск имущества должника.
2.6 Налоговые риски при работе с долгом. Отражение просроченного долга в бухгалтерском и налоговом учете.
2.7 Правовые механизмы взыскания просроченной задолженности в иностранных юрисдикциях. Легализация судебных решений.
3.1 Банкротство юридических и физических лиц. Оспаривание сделок. Особенности банкротства особых категорий должников. Особенности продажи/покупки имущества ограниченного оборота.
3.2 Банкротство физических лиц: правовые механизмы защиты интересов, ограничения для кредиторов и возможности реструктуризации.
3.3 Взыскание просрочнной задолженности на поздних стадиях. Уголовно-правовые составы, применяемые к недобросовестным должникам, информационное воздействие на должников.
3.4 Привлечение к субсидиарной ответственности, в том числе вне рамок дела о банкротстве.
3.5 Эффективное взыскание в процедурах банкротства. Инструменты выявления недобросовестных и незаконных действий со стороны должника. Вывод активов. Трансграничное банкротство.
3.6 Торги в банкротстве. Особенности продажи/покупки имущества ограниченного оборота.
3.7 Оспаривание торгов в процедурах банкротства: правовые основания и судебная практика.
3.8 Санация и реабилитационные процедуры банкротства. Практические подходы к санации и антикризисному управлению. Мировая практика спасения бизнеса.
4.1 Подходы к управлению дебиторской задолженностью. Жизненный цикл дебиторской задолженности в компании. Кредитная политика и оценка контрагентов. Показатели качества/управления дебиторской задолженности.
4.2 Бизнес-процесс взыскания. Профилактика возникновения просроченной дебиторской задолженности. Система мониторинга. Обеспечительные меры.
4.3 Организация деятельности службы по работе с проблемными активами и просроченной задолженностью. Организация учета проблемных активов. Система отчетности. Оценка качества и результативности работы с проблемными активами.
4.4 Виды проблемных и предпроблемных активов в кредитных организациях. Трансформация стратегии работы с проблемными активами. Реструктуризация задолженности.
4.5 Построение процесса взыскания с юридических лиц в кредитной организации. Разница в подходах к работе с долгами физических и юридических лиц. Работа с непрофильными активами. Организация процесса списания проблемных активов.
4.6 План работы по проблемному активу. Шаблоны стратегий.
4.7 Организация взыскания с физических лиц в банках и МФО. Коллекторская деятельность и взыскание с физических лиц: организация процессов, правовое регулирование и правоприменительная практика. Организация продажи портфелей прав требования.
4.8 Бизнес-процессы взыскания задолженности с физических лиц. Стратегия, управление рисками и метрики эффективности взыскания.
4.9 Автоматизированные системы и искусственный интеллект в работе с проблемными активами.
4.10 Управление налоговой задолженностью, использование нейросетей и машинного обучения для поведенческого анализа должников.
5.1 Нормативные и методические основы оценки прав требования. Объект оценки и состав оцениваемых прав. Федеральные стандарты оценки.
5.2 Анализ перспектив взыскания долга и финансовой деятельности должника. Скорринговые модели оценки долгов. Использование искусственного интеллекта для оценки прав требования.
5.3 Оценка перспективности взыскания как основа для определения рыночной стоимости прав требования. Оценка портфелей юридических и физических лиц.
5.4 Финансовые расследования и доказательственная база в работе с проблемной задолженностью: сбор, анализ и легализация информации о должнике.
5.5 Судебная экспертиза рыночной стоимости, особенности назначения и проведения.
5.6 Продажа просроченных долгов, сегменты, подходы к ценообразованию. Долг как специфический актив. Инвестиции на рынке долгов.
