Публикации
Игроки рынка
Услуги
Активы
Практикум
Электронная книга
Проблемная задолженность

Эффективная работа с дебиторской задолженностью

Практикум для менеджмента компаний, подготовленный практикой разрешения споров и банкротства BGP Litigation
2023 год
90
Авторы
Владимир Ефремов
адвокат практики разрешения споров и банкротства, партнер Юридическая фирма BGP Litigation
Игорь Вершинин
старший юрист практики разрешения споров и банкротства Юридическая фирма BGP Litigation
Анастасия Черных
юрист практики разрешения споров и банкротства Юридическая фирма BGP Litigation
Издательство

Одно из ключевых последствий кризисных периодов в экономике — рост неплатежей со стороны контрагентов. Работа с проблемной задолженностью ассоциируется в первую очередь с юристами, судами и приставами. Но погружение в проблемные аспекты дебиторской задолженности показывает, что менеджмент компании играет одну из ключевых ролей в ее взыскании. Всему виной коэффициент оборачиваемости дебиторской задолженности, от которого зависят общие финансовые показатели компании. Проблемная задолженность негативно влияет на его динамику и создает риски при выполнении менеджментом компании поставленных kpi. В итоге степень мониторинга за исполнением юридической функции по взысканию долгов усиливается год от года, а иногда перерастает и в непосредственную координацию финансовым директором деятельности внутренних служб и привлеченных консультантов.

По подходам к работе с дебиторкой можно выделить две условные группы:

1

системные,

2

несистемные.

Системные кредиторы — компании, для которых работа с проблемной задолженностью — один из ключевых аспектов деятельности. Это прежде всего банковские и энергетические компании. Для несистемных кредиторов работа с проблемными активами — задача второго порядка. Это предприятия реального сектора экономики, страховые и прочие компании. Нагляднее всего различия между двумя категориями можно проиллюстрировать на условном банке — системном кредиторе и среднестатистической производственной компании — несистемном кредиторе (показатель, характеризующий скорость погашения дебиторской задолженности организации. Коэффициент оборачиваемости дебиторской задолженности показывает, сколько раз за период дебиторская задолженность превращалась в денежные средства.).

Системные кредиторы

Во-первых, в банке четко разделены стадии работы с проблемной задолженностью, каждая из которых имеет утвержденные бизнес-процессы, регламентные сроки и ответственных лиц.

Во-вторых, системные кредиторы значительное внимание уделяют предварительной проработке договорной и обязывающей документации с контрагентами. Делают акцент на будущей работе с проблемной задолженностью, определяют порядок и сроки рассмотрения претензий, место и порядок рассмотрения споров, вводят модели обеспечения требований — залоги, поручительства, гарантии и т. д., назначают контрактных менеджеров по крупным проектам.

Несистемные кредиторы

В сфере несистемных кредиторов процессы взыскания долгов носят менее организованный, а зачастую и хаотичный характер. Как следствие, эффективность работы с дебиторкой находится на среднем или низком уровне. При этом несистемным кредиторам нет необходимости полностью перенимать модели системных. К примеру, вводить стадии hard-collection и обеспечивать каждую из своих отгрузок залогами.

Применение этих практик поможет улучшить финансовые показатели бизнеса. При подготовке практикума мы постарались избежать излишней правовой терминологии и больше внимания уделить практическим советам и описанию инструментов, которые помогут менеджменту компании.

Мы поделили весь процесс работы с дебиторкой на стадии и выделили на каждой из них контрольные точки, мониторинг исполнения которых позволит повысить итоговую эффективность сбора долгов.

В результате освоения практикума вы не только узнаете о лучших практиках взыскания долгов, но и сможете:

провести аудит действующих процессов и подходов к работе с просроченной задолженностью;

внедрить новые практики;

установить и поддерживать систему мониторинга за работой юридического отдела;

улучшить коэффициент оборачиваемости дебиторской задолженности.

Содержание

Предварительная стадия

Создаем основу для эффективного взыскания долгов

Регламентируем порядок работы с дебиторкой и устанавливаем KPI

Выявляем нарушения и внедряем контрактный менеджмент

Управление дебиторской задолженностью в рамках формирования оборотного капитала (авторство Сергея Чадина)

Внедряем систему обеспечения требований

Определяем, где будем взыскивать долги

Стадия soft-collection

Проводим досудебные переговоры с должником

Проводим переговоры, медиацию и реструктуризацию

Организуем эффективную претензионную работу

Стадия legal-collection

Контролируем судебный процесс

Не позволяем суду затягивать рассмотрение спора: механизм противодействия

Блокируем затягивание сроков спора процессуальным оппонентам

Работаем с залогами и поручителями на судебном этапе

Применяем обеспечительные меры в суде и оцениваем их эффективность

Привлекаем forensic-специалистов

Стадия bailiff & bankruptcy

Проводим принудительное взыскание

Обращаемся к судебным приставам

Подаем исполнительный лист в банк должника

Начинаем процедуру банкротства

Боремся с фиктивными кредиторами

Боремся с фиктивными кредиторами

Оспариваем сделки должника

Привлекаем к субсидиарной ответственности руководителей и бенефициаров должника

Взыскиваем убытки с руководителей

Взыскиваем убытки с арбитражных управляющих

Обратитесь ко мне, если вы хотите:
разместить на портале свое мероприятие,
стать нашим партнером,
стать спонсором мероприятия,
организовать совместное мероприятие,
сообщить о неточности.
Анастасия
Глущенко
Директор департамента конференций и специальных проектов