Квалификация: Специалист по работе с проблемными активами.
ТОП-менеджмент Банков: для руководителей подразделений по работе с проблемными и непрофильными активами, ведущих специалистов;
клиенты Банков - корпоративный сектор: для руководителей юридических и финансовых департаментов, ведущих специалистов подразделений, ответственных за взаимодействие с банками и взыскание долгов;
профессиональные юристы: руководители юридических компаний, ведущие корпоративные юристы, представляющие интересы клиентов в спорах о взыскании задолженности;
инвесторы: корпоративные и частные инвесторы, скупающие долги с целью взыскания;
конкурсные управляющие: с целью повышения эффективности взыскания в процедурах банкротства;
профессиональные медиаторы: с целью повышения уровня профессиональных знаний о рынке корпоративных долгов.
профессиональные коллекторы: с целью повышения эффективности взыскания долгов;
профессиональные консультанты, оценщики, судебные эксперты: с целью повышения уровня профессиональных знаний о механизмах взыскания долгов и их оценки.
Смешанный формат обучения предполагает онлайн уроки и очные сессии выходного дня.
копия паспорта или документа, заменяющего его;
копия диплома о высшем образовании с приложением;
копия документа об изменении фамилии, имени, отчества (при необходимости);
копия СНИЛС.
Слушателям программы, оплатившим свое обучение от физического лица, предоставляется социальный налоговый вычет по расходам на обучение согласно пп.2.п.1. Ст.219 НК РФ.
Организациям, оплатившим обучение более 5 сотрудников, может быть предоставлена скидка. При заказе корпоративного обучения условия обсуждаются индивидуально.
1.1. Модель компетенций специалиста по работе с проблемными активами и просроченной задолженностью.
1.2. Гуманитарные, нравственные и религиозные аспекты взыскания. Патриотическая и социальная ответственность специалиста по работе с проблемными активами и просроченной задолженностью.
1.3. Психологические аспекты взаимодействия взыскателя и должника. Работа с возражениями, управление конфликтами и стрессами в работе с проблемными активами и просроченной задолженностью.
1.4. Управление рисками и профилактика юридической ответственности специалистов работе с проблемными активами и просроченной задолженностью.
2.1. Долг как обязательство.
2.2. Способы обеспечения исполнения обязательств.
2.3. Понятие просроченного долга.
2.4. Перемена лиц в обязательстве. Уступка права требования и перевод долга.
2.5. Гражданско-правовая ответственность за нарушение обязательств.
2.6. Корпоративные процедуры при работе с долгами и проблемными активами.
2.7. Налоговые риски при работе с долгом. Отражение просроченного долга в бухгалтерском и налоговом учете.
3.1. Судебное взыскание долга. Исковое производство.
3.2. Права взыскателя в исполнительном производстве. Сопровождение исполнительного производства. Розыск имущества должника.
3.3. Банкротство юридических и физических лиц. Особенности банкротства особых категорий должников. Включение/исключение имущества в/из конкурсной массы должника.
3.4. Эффективное взыскание в процедурах банкротства, оспаривание сделок. Привлечение к субсидиарной ответственности. Субсидиарная ответственность вне рамок дел о банкротстве.
3.5 Инструменты выявления недобросовестных и незаконных действий со стороны должника. Вывод активов. Преднамеренное и фиктивное банкротство.
3.6 Торги в банкротстве. Особенности продажи/покупки имущества ограниченного оборота.
4.1. Бизнес-процесс взыскания. Подходы к управлению дебиторской задолженностью.
4.2. Организация деятельности службы по работе с проблемными активами и просроченной задолженностью.
4.3. Планирование работы с проблемными активами. Оценка качества и результативности работы с проблемными активами.
4.4. Виды проблемных и предпроблемных активов в кредитных организациях.
4.5. Построение процесса взыскания с юридических лиц в кредитной организации.
4.6. Организация взыскания с физических лиц.
4.7. План работы по проблемному активу. Особенности внесудебного урегулирования. Правовые гарантии специальным категориям граждан.
4.8. Правовые и экономические особенности реструктуризации задолженности физических и юридических лиц в кредитных организациях. Организация процесса списания проблемных активов.
4.9. Организация учета проблемных активов. Система отчетности. Автоматизированные системы и искусственный интеллект в работе с проблемными активами.
5.1. Нормативные и методические основы оценки прав требования. Объект оценки и состав оцениваемых прав.
5.2. Оценка перспективности взыскания как основа для определения рыночной стоимости прав требования. Оценка портфелей юридических и физических лиц.
5.3. Успешные практики по управлению проблемными активами и взысканием задолженности.
5.4. Судебная экспертиза рыночной стоимости активов, особенности назначения и проведения.
6.1. Рынок долгов, его структура. Профессиональные участники рынка долгов. Бизнес на рынке долгов и долговой скаутинг.
6.2. Продажа просроченных долгов, сегменты, подходы к ценообразованию. Долг как специфический актив. Инвестиции на рынке долгов.
6.3. Анализ перспектив взыскания долга и финансовой деятельности должника. Скорринговые модели оценки.
6.4. Понятие, виды и этапы реструктуризации долгов. Внесудебное урегулирование проблемных долгов.
6.5. Санация и реабилитационные процедуры банкротства. Практические подходы к санации и антикризисному управлению. Мировая практика спасения бизнеса.
