Суть спора
Удалось доказать неправомерность действий Ответчика и взыскать с него убытки в размере 1 923 500 руб.
Сроки проекта: август 2023.
Услуги ЮК Генезис
Было осуществлено представительство Клиента в нескольких судебных заседаниях, было подготовлено исковое заявление и иные необходимые процессуальные документы, выявлена наиболее подходящая судебная практика.
Фабула дела
Общество (Истец, Покупатель) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к Акционерному обществу (Банк) (Ответчик) о взыскании 1 923 500 руб.
Между сторонами был заключен договор купли-продажи (поставки) нефтепродуктов. Согласно Договору, в случае привлечения Поставщиком Дилера – Продавца для выполнения задания, между Поставщиком, Покупателем и Дилером-Продавцом подписывается Спецификация к Договору. По заключенной между сторонами спецификации оплата Покупателем произведена в полном объеме. Обязательство Продавца по поставке Товара в установленный срок не было исполнено. Также было установлено, что Банк открыл расчетный счет Поставщика по поддельным документам, что повлекло перечисление денежных средств Покупателя третьему лицу, и, в конечном счете, послужило основанием для обращения с исковым заявлением к Банку.
Доводы ЮК «Генезис» в защиту клиента
Истец считает, что действиями банка, выразившиеся в нарушении установленных законом требований по идентификации личности при заключении договора банковского счета, истцу причинены убытки.
Согласно пункту 3 статьи 1 ГК РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей, в том числе в получении необходимой информации.
Ответчик указывает, что именно по вине сотрудников Банка (Ответчика) указанный расчетный счет был открыт. В силу абзаца 1 пункта 1 статьи 1068 ГК РФ юридическое лицо либо гражданин возмещает вред, причиненный его работником при исполнении трудовых (служебных, должностных) обязанностей. Таким образом, Банк пытается переложить ответственность за ненадлежащее исполнение его сотрудниками своих служебных обязанностей, выразившихся в открытии расчетного счета по поддельным документам, на Истца, что противоречит существу гражданского законодательства и обычаям делового оборота.
Позиция суда
В соответствии со статьей 393 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Согласно статье 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. В соответствии с указанными нормами взыскание убытков является мерой гражданско-правовой ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей.
Статьей 401 ГК РФ предусмотрено, что лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности). Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиями оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства. Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство.
Как было установлено другим решением суда, Продавец не выражал свою волю на открытие расчетного счета и что расчетный счет открыт по поддельным документам. В связи с чем Банк (Ответчик), как профессиональный участник рынка банковских услуг не совершил необходимых действий для идентификации клиента в целях открытия расчетного счета, в связи с чем, Истец понес убытки в общем размере 1 887 500 руб. 00 коп., перечислив денежные средства на расчетный счет, открытый на имя третьего лица мошенническим способом путем предъявления поддельных документов.
На основании изложенного, суд пришел к выводу о том, что присутствует совокупность условий, необходимых для возложения на ответчика обязанности по возмещению убытков (вреда) и наличии причинно-следственной связи между действиями банк по открытию расчетного счета и несению истцом соответствующих убытков.
Итог
Исковые требования Клиента были удовлетворены в полном объеме.
Важность для клиента: Клиент смог добиться взыскания с Ответчика убытков на сумму 1 923 500 руб.
Важность для правовой системы: был доказан принцип законности и справедливости.
