Защита конкурсного кредитора от требований в деле о банкротстве предпринимателя

В деле о банкротстве гражданина юристы представляли интересы конкурсного кредитора. Одной из наших задач в рамках данного проекта была защита РТК от «дружественного» должнику кредитора на сумму почти 5 миллионов рублей. 

Ситуация

Требования нашего оппонента основывались на том, что в октябре 2018 года между ним и должником был заключен договор займа, согласно которому заявитель передал должнику по расписке 3 миллиона рублей под 24% годовых. В свою очередь, должник якобы переданные ему денежные средства не вернул, причитающиеся кредитору проценты не уплатил. К моменту обращения в суд общая задолженность с процентами и неустойкой составила практически 5 миллионов рублей.

Нашим юристам удалось доказать, что требования являются фиктивными и не подлежат включению в РТК должника. В первую очередь, мы обратили внимание суда на необходимость проверки финансовой возможности заявителя предоставить должнику денежные средства на момент подписания договора и расписки. При этом к указанной в договоре и расписке дате (октябрь 2018 года) наши юристы тоже отнеслись скептически, в связи с чем заявили об их фальсификации и о назначении экспертизы для определения давности их изготовления.

Пытаясь подтвердить наличие финансовой возможности предоставить должнику заем, заявитель представил множество документов, на первый взгляд позволяющих сделать вывод о том, что он располагал подобной суммой наличных. Однако наши юристы копнули еще глубже и обнаружили, что в спорный период оппонент приобретал недвижимость по аналогичной цене. Кроме того, никто из участников спора, включая должника, не смог представить доказательства и пояснения относительно того, на что были истрачены должником якобы полученные у заявителя денежные средства.

Положительными для нашего доверителя оказались и выводы судебной экспертизы: эксперт пришел к выводу о том, что договор и расписка были изготовлены и подписаны не ранее апреля 2020 года, то есть значительно позднее даты, указанной в них. В связи с этим суд удовлетворил наше заявление о фальсификации, исключил договор займа и расписку к нему из числа доказательств, а общим итогом спора стал отказ в установлении требований заявителя в РТК. Позднее апелляционный суд подтвердил правильность этого вердикта.

Результат

Юристам с помощью использования повышенного стандарта доказывания удалось не допустить включение в РТК «дружественного» должнику кредитора с фиктивными требованиями на сумму более 4,8 млн рублей. Тем самым, мы предотвратили «размытие» РТК как для целей принятия ключевых процедурных решений в ходе банкротства должника, так и для целей распределения денежных средств между кредиторами за счет реализации его имущества.