Агентство по страхованию вкладов обратилась в суд с заявлением о привлечении контролирующих разорившийся банк «РУБЛЕВ» лиц к субсидиарной ответственности, ссылаясь на выдачу руководителями банка необеспеченных кредитов техническим компаниям в размере 3,6 млрд рублей, что привело к банкротству кредитной организации. Суды первой и апелляционной инстанций частично удовлетворили требования, признав доказанным наличие оснований для привлечения ряда руководителей банка к субсидиарке. Арбитражный суд Московского округа отменил судебные акты в части привлечения к ответственности Владимира Данилова, Оксаны Бородиной, Игоря Фисенко и Ольги Басалай, указав на необходимость исследования причин банкротства банка «РУБЛЕВ», определения вовлеченности каждого из контролирующих лиц в процесс вывода активов банка, оценки их действий с учетом обычаев банковской сферы и правила защиты делового решения, а также с учетом одобрения сделок кредитным комитетом.
Фабула
В сентябре 2018 года суд признал банк «РУБЛЕВ» банкротом (дело А40-153804/2018). Функции конкурсного управляющего были возложены на госкорпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (ГК «АСВ»).
ГК «АСВ» обратилась в Арбитражный суд Москвы с заявлением о привлечении к субсидиарной ответственности и взыскании убытков с контролирующих должника лиц (КДЛ): Владимира Данилова, Сергея Шаповала, Оксаны Бородиной, Игоря Фисенко, Ольги Басалай, Александра Любова, Николая Сидорова, Андрея Соколова, Антона Максакова и Елены Баренбаум.
Агентство сослалось на совершение руководителями банка в период с 20.01.2014 по 27.06.2018 года действий по выдаче необеспеченных кредитов техническим компаниям, не ведущим реальной деятельности, в размере 3,6 млрд рублей, на неосуществление должного контроля за деятельностью КБ «РУБЛЕВ» со стороны руководителей, что привело к банкротству.
Арбитражный суд Москвы, с которым согласилась апелляция, частично удовлетворил заявление и привлек к субсидиарной ответственности Владимира Данилова, Оксану Бородину, Игоря Фисенко, Ольгу Басалай и Сергея Шаповала.
Ответчики и АСВ пожаловались в окружной суд, рассказал ТГ-канал Субсидиарная ответственность.
Что решили нижестоящие суды
Суды установили, что Владимир Данилов, Оксана Бородина, Игорь Фисенко и Ольга Басалай допустили нарушение банковского законодательства и внутренних положений АО КБ «РУБЛЕВ» при предоставлении необеспеченных кредитов компаниям, что привело к формированию безнадежной ссудной задолженности.
Так, Владимир Данилов и Ольга Басалай, исполняя обязанности председателя правления банка, не предприняли мер по предупреждению банкротства и финансовому оздоровлению кредитной организации.
Суды признали заключенные банком «РУБЛЕВ» кредитные договоры с рядом компаний убыточными для банка, указав, что на момент выдачи кредитов было очевидно, что заемщики не ведут реальную хозяйственную деятельность и не смогут погасить задолженность по кредитам.
Что решил окружной суд
Арбитражный суд Московского округа указал, что суды первой и апелляционной инстанций должны были в любом случае исследовать причины несостоятельности банка «РУБЛЕВ», установить, что доведение банка до банкротства произошло именно вследствие действий/бездействия Владимира Данилова, Оксаны Бородиной, Игоря Фисенко и Ольги Басалай, а не по иным объективным причинам.
Окружной суд обратил внимание на то, что спорные сделки одобрялись кредитным комитетом банка «РУБЛЕВ» на основании подготовленных профильными службами кредитной организации заключений и анализа деятельности заемщиков. В такой ситуации действия членов кредитного комитета предполагаются соответствующими стандартам добросовестности и разумности, обычно применяемым в банковской сфере.
Нижестоящие суды не дали оценку доводам ответчиков о наличии одобрения сделок кредитным комитетом банка «РУБЛЕВ».
Также нижестоящие суды неправомерно не применили правило о защите делового решения, согласно которому ответчики вправе ссылаться на то, что действовали разумно и добросовестно.
Бремя опровержения данной презумпции лежит на ГК «АСВ», которая должна была доказать, например, что для ответчиков была очевидна крайняя невыгодность заключаемых сделок для банка «РУБЛЕВ» и его кредиторов либо ответчикам было достоверно известно о нарушении профильными службами принципов объективности при подготовке заключений либо они обладали недостоверной информацией о заемщиках.
Выводы судов первой и апелляционной инстанций о наличии оснований для привлечения Владимира Данилова, Оксаны Бородиной, Игоря Фисенко и Ольги Басалай к субсидиарной ответственности сделаны преждевременно, при неправильном применении норм права.
Итог
Арбитражный суд Московского округа отменил акты нижестоящих судов в части привлечения к субсидиарной ответственности Владимира Данилова, Оксаны Бородиной, Игоря Фисенко и Ольги Басалай, направив спор на новое рассмотрение в Арбитражный суд Москвы. В остальной части акты нижестоящих судов были оставлены в силе.
