Экономколлегия усомнилась в законности включения в реестр Дмитрия Костыгина требований ООО «Каисса» и Олега Морозова.

В 2017 году ООО «Беркс» поставило созданному за месяц до этого ООО «Юлмаркет» товар. Поручителем по договору поставки стал бизнесмен Дмитрий Костыгин. Также поставщик для обеспечения исполнения сделки заключил договор ипотеки девяти помещений в одном из петербургских бизнес-центров с Олегом Морозовым и договор факторинга с ООО «Каисса». ООО «Юлмаркет» осталось должно за поставленный товар 947 млн рублей. Поэтому поставщик предъявил претензии к Костыгину, Морозову и ООО «Каисса». Костыгин был признан банкротом, поэтому ООО «Беркс» обратило взыскание на заложенное Олегом Морозовым имущество (оценено в 503,6 млн рублей). Также во исполнение условий договора факторинга ООО «Каисса» с января по апрель 2018 года оплатило поставку ООО «Юлмаркет» товара на сумму 337,9 млн рублей. Поскольку ООО «Юлмаркет» было признано банкротом, Морозов, ООО «Каисса» и ООО «Беркс» добились включения своих требований в реестр должника. Кроме того, суды трех инстанций удовлетворили требования Морозова, ООО «Каисса» и ООО «Беркс» о включении их требований в реестр кредиторов Дмитрия Костыгина. Однако финуправляющий Костыгина и ООО «ВТБ Факторинг» пожаловались в Верховный суд, который отменил акты нижестоящих судов в части включения в реестр Костыгина требований Морозова и ООО «Каисса», отправив спор на новое рассмотрение в суд первой инстанции (дело А56-104043/2019).

Фабула

В рамках процедуры банкротства бизнесмена Дмитрия Костыгина Олег Морозов, ООО «Беркс» и ООО «Каисса» попросили суд включить в реестр должника их требования в размере соответственно:

1

503,6 млн рублей задолженности и 100 рублей процентов за пользование чужими денежными средствами;

2

439,4 млн рублей задолженности и 207,1 млн рублей неустойки;

3

434,5 млн рублей задолженности.

При этом долг перед ООО «Беркс» (поставщик) возник в результате ненадлежащего исполнения ООО «Юлмаркет» (покупатель) обязательств по заключенному в мае 2017 года договору поставки. Постановленный покупателю товар был оплачен частично: долг покупателя перед поставщиком составил 943,1 млн рублей.

ООО «Юлмаркет» было создано за месяц до заключения договора поставки. Поэтому для обеспечения обязательств покупателя были заключены следующие договоры: 

Договор поручительства от 09.06.2017 с Дмитрием Костыгиным, предусматривающий солидарную, ограниченную в пределах 1 млрд рублей ответственность поручителя перед ООО «Беркс» за исполнение покупателем своих обязательств по договору поставки.

Договор ипотеки от 09.06.2017 и соглашение об удовлетворении требований залогодержателя (ООО «Беркс») по названному договору ипотеки во внесудебном порядке за счет заложенного имущества с Олегом Морозовым (залогодателем) в отношении девяти нежилых помещений в здании бизнес – центра «Блэкрец Плаза» и права аренды земельного участка под ним.

Договор факторинга от 12.01.2018 между ООО «Юлмаркет» (дебитор), его мажоритарным участником ООО «Каисса» (финансовый агент) и ООО «Беркс» (клиент).

В связи с ненадлежащим исполнением ООО «Юлмаркет» обязательств по договору поставки, ООО «Беркс» обратило взыскание на заложенное Олегом Морозовым имущество путем оставления его за собой по залоговой стоимости в размере 503,6 млн рублей. Переход к ООО «Беркс» права собственности на объекты недвижимости состоялся 25.05.2020 года и 16.06.2020 года.

В результате исполнения залогодателем своих обязательств долг ООО «Юлмаркет» перед ООО «Беркс» был уменьшен (с 943,1 млн рублей до 439,4 млн рублей).

Также во исполнение условий договора факторинга ООО «Каисса» с января по апрель 2018 года оплатило поставку ООО «Юлмаркет» товара на сумму 337,9 млн рублей.

В связи с исполнением Морозовым и ООО «Каисса» своих обязательств перед ООО «Беркс» по договорам ипотеки и факторинга, к ним перешли права требования к ООО «Юлмаркет», обеспеченные поручительством Костыгина.

В ноябре 2020 года в отношении Дмитрия Костыгина была введена процедура реструктуризации долгов гражданина по заявлению банка ВТБ. Также в январе 2021 года ООО «Каисса» было признано банкротом по упрощенной процедуре ликвидируемого должника.

ООО «Юлмаркет» также было признано банкротом. В рамках этого банкротства требования всех трех кредиторов – Морозова, ООО «Беркс» и ООО «Каисса» – в 2021 году были включены в третью очередь реестра. В последующем указанные кредиторы заявили аналогичные требования в настоящем деле о банкротстве поручителя Дмитрия Костыгина.

Суды трех инстанций признали обоснованным частичное включение требований Морозова, ООО «Беркс» и ООО «Каисса» в реестр Костыгина. Требование ООО «Беркс» в размере 439,4 млн рублей задолженности и 4,1 млн рублей неустойки, требование Морозова в размере 503,6 млн рублей задолженности, а также требование ООО «Каисса» в размере 52,7 млн рублей признаны обоснованными и включены в третью очередь реестра.

Финансовый управляющий имуществом Костыгина и ООО «ВТБ Факторинг» пожаловались в Верховный суд, который решил рассмотреть этот спор.

Что решили нижестоящие суды

Суды руководствовались:

статьями 335, 363, 365, 367, 824 Гражданского кодекса,

статьями 71, 100, 142 закона о банкротстве,

Обзором судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц, утвержденным Президиумом Верховного Суда РФ 29.01.2020 года.

Суды исходили из того, что кредиторы представили доказательства реальности правоотношений и наличия перед ними задолженности в заявленном размере, в связи с чем не установили оснований для отказа во включении спорных требований в реестр или понижения последних в очередности удовлетворения.

Суды исходили из отсутствия совместного характера поручительства Костыгина и залога Морозова, отметив, что при заключении обеспечительной сделки залогодатель Морозов действовал как ординарный участник гражданского оборота, проверивший финансовое положение сторон (поручителя и покупателя) и обосновавший отсутствие в своих действиях признаков злоупотребления правом.

Решение Смольнинского райсуда Санкт-Петербурга от 05.04.2017 по делу №2-578/2015 (о признании недействительным заключенного между Костыгиным и Морозовым договора цессии от 15.03.2016 года, положенного в основу заявления о банкротстве НАО «Юлмарт», далее – решение суда общей юрисдикции) суды признали неотносимым доказательством, не содержащим в себе выводов об аффилированности Костыгина и Морозова.

Отклоняя доводы заявителей о необоснованном включении в реестр задолженности перед финансовым агентом, суды указали, что фактическая аффилированность обществ «Юлмаркет» и «Каисса» не являлась безусловным основанием для понижения очередности удовлетворения требования ввиду отсутствия признаков компенсационного финансирования. 

Что думают заявители

Предоставление Олегом Морозовым обеспечения в виде дорогостоящих объектов как гарантии выполнения обязательств ООО «Юлмаркет» без получения встречного исполнения или иной экономической выгоды не опровергало, а, напротив, доказывало наличие устойчивой связи с Костыгиным.

О наличии подобной связи, указывающей на фактическую аффилированность сторон, свидетельствовали содержащиеся в решении суда общей юрисдикции выводы о совместных неправомерных действиях Морозова и Костыгина, направленных на достижение общего результата. Договор цессии, заключенный между Морозовым и Костыгиным, суд общей юрисдикции признал мнимым, заключенным «исключительно для вида.

ФУ настаивает на совместном характере поручительства Морозова и Костыгина перед ООО «Беркс» и применительно разъяснениям, данным в пункте 15 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2020 № 45 «О некоторых вопросах разрешения споров о поручительстве», отсутствии оснований для включения требования сопоручителя Морозова в реестр другого сопоручителя Костыгина, поскольку он погасил ровно ту сумму, которую обязался погасить в соответствии с договором ипотеки (то есть долю, падающую на него самого в виде стоимости имущества).

«ВТБ Факторинг» указывает, что суды проигнорировали его доводы о злоупотреблении ООО «Каисса» правом с целью получения контроля над процедурой банкротства Костыгина. ООО «Каисса» контролировалось Костыгиным, определяющим действия всех участников группы, а внутри самой группы имело место свободное перемещение денежных средств.

Поскольку источником погашения долга перед ООО «Беркс» являлись не собственные денежные средства ООО «Каисса», а перераспределенные внутри группы денежные средства, оснований для включения в реестр требования ООО «Каисса», претендующего на незаконное распределение конкурсной массы, не было.

По мнению «ВТБ Факторинг», имело место обратное перераспределение денежных средств и активов группы, позволившее связанными с этой группой лицами оплатить задолженность перед внешним кредитором с расчетом на получение в дальнейшем суброгационного требования к ООО «Юлмаркет» и Костыгину. Данные обстоятельства, по мнению заявителя, судами не исследовались и не оценивались.

Что решил Верховный суд

Судья ВС Е.С. Корнелюк сочла доводы жалобы заслуживающими внимания и передала спор в Экономколлегию, которая решила рассмотреть этот спор.

Финансовый управляющий Костыгина подчеркнул, что в жалобе он указывает на аффилированность Юлмарта, Костыгина и Морозова.

— Аффилированность, на наш взгляд, заключается в необычности экономических операций. В данном случае предоставление Морозовым недвижимости в обеспечение Юлмарту на сумму 500 млн рублей. То есть не просто какое-то ритуальное обязательство. И говорить о том, что Морозов является каким-то свободным инвестором и таким образом хотел повысить свою деловую репутацию, странно. На мой взгляд, это объяснение не является разумным и обоснованным, тем более в делах о банкротстве. Мы считаем, что это взаимосвязанные лица, поскольку, кроме этого, согласно решениям судов в иных делах группы Юлмарт суды пришли к выводу о том, что Костыгин является конечным бенефициаром всей группы Юлмарт, включая и Юлмаркет, - пояснил ФУ. 

Соответственно, по словам финуправляющего, в данном случае должны применяться правила, которые определены в 45-м Пленуме Верховного суда, о том, что они являются совместными поручителями.

— И соответственно в данном случае включение в реестр Костыгина не может быть, поскольку Морозов погасил свою часть задолженности, передав ООО «Беркс» недвижимость. Если бы это были независимые субъекты, не имеющие никакого отношения к Юлмарту и Костыгину, то в этой операции нет ни единой экономической целесообразности, - пояснил ФУ. 

— А вы считаете, что он (Морозов - прим. ред.) погасил только свою долю? - спросил председательствующий судья.

— Только свою! Соответственно, если бы там было погашение на размер больше, чем он должен, то мы могли бы говорить о включении в реестр Костыгина на вот это разницу, - отметил ФУ.

— А как вы считали? — спросил председательствующий судья.

— Стоимость имущества, переданного в ипотеку ООО «Беркс». 503 млн рублей. Таким образом, Морозов является совместным поручителем и нет оснований для включения его в реестр, - указал ФУ. 

Юрист ВТБ Факторинг отметила, что поддерживает доводы финансового управляющего в части исключения из реестра требований Морозова.

— Также мы считаем, что требования ООО «Каисса» не подлежат включению в реестр требований кредиторов должника в связи с тем, что источником для погашения задолженности перед ООО «Беркс» выступают не собственные средства, а деньги группы компаний. В которую входят Каисса, Юлмаркети и которая подконтрольна бенефициарам Костыгину и Майеру. Данный довод подтверждается выписками по счету, который имеется в материалах дела. Эти выписки свидетельствуют, что НАО Юлмарт, которое было профинансировано такими крупными банками как ВТБ, ВТБ Факторинг, Сбербанк на сумму около 4 млрд рублей, в преддверии собственного банкротства, а именно после принятия судом заявления о банкротстве НАО Юлмарт, начало перекидывать денежные средства со своего счета на счет Каисса и на счет бенефициара Августа Мейера. Соответственно, за 2017 год НАО Юлмарт перечислило Каисса около 2 млрд рублей, а через Майера 797 млн рублей. В те же даты практически Каисса перечислила деньги Юлмаркету. Тоже около 2 млрд рублей. И гасит тоже полученные от Майера деньги в размере 300 млн рублей, погашает задолженность перед ООО «Беркс», - отметила представитель ВТБ Факторинг.

Юрист ВТБ Факторинг также подчеркнула, что Юлмаркет - это техническая компания, созданная Костыгиным и Майером как раз в преддверии банкротства НАО Юлмарт.

— То есть она не вела фактически какую-либо деятельность, у нее отсутствуют запасы. Те активы, которые Юлмаркет имело - это заемные денежные средства, полученные от Юлмарта через Каиссу. Соответственно, мы считаем, что чисто техническая компания, на которую бенефициары перевели финансовые потоки и вывели активы. По сути, данные требования основаны на секретном договоре покрытия, - пояснила представитель ВТБ Факторинг.

Итог

ВС отменил акты нижестоящих судов в части признания обоснованным включения в третью очередь реестра требований кредиторов Дмитрия Костыгина требований Олега Морозова в размере 503,6 млн рублей и ООО «Каисса» в размере 52,7 млн рублей. Спор в этой части отправлен на новое рассмотрение в суд первой инстанции. Мотивировка будет позже.