АО «Российский аукционный дом» сообщило о выставлении на торги принадлежащей банку «Экспресс» из Дагестана дебиторской задолженности. На аукцион выставлены два лота — права требования к 25 физическим лицам в Махачкале (начальная цена — 819,1 млн рублей) и права требования к 27 физическим лицам в Махачкале (начальная цена — 727,6 млн рублей). Заявки на участие принимаются до 20 сентября 2023 года, аукцион назначен на 25 сентября. Если аукцион будет признан несостоявшимся, то с 28 сентября начнутся торги в форме публичного предложения с постепенным снижением начальной цены до поступления первой заявки от покупателя.
ОАО «АКБ «Экспресс» зарегистрировали в Махачкале в 1998 году. Акционерами банка были Заур Магомедов, Расул Арсланов, Магомед Магомедов, Саид Демиров, Хабиб Мусаев, Омар Омаров, Расул Саидов, Адимирза Адимирзаев, Ахмед Касумов и Омар Омаров (все владели по 10% акций).
В 2013 году ЦБ отозвал у банка «Экспресс» лицензию. Причиной для этого стала недостоверность отчетных данных, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Отзыв сопровождался скандалом с фиктивными вкладами, объем которых был оценен в беспрецедентные 7 млрд рублей, в то время как выплаты реальным вкладчикам — в 3,52 млрд. В апреле 2013 года банк был признан банкротом, конкурсным управляющим была утверждена госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов». АСВ примерно в то же время сообщило о возбуждении уголовного дела о покушении на мошенничество в сфере страхования в особо крупном размере.
В 2023 году по ходатайству ФСБ в Москве были заочно арестованы бывший зампред Северо-Кавказского банка, управляющий дагестанским отделением Сбербанка РФ Султан Умаханов и связанные с ним бывшие сотрудники махачкалинского банка «Экспресс», сообщал Коммерсантъ. Им инкриминируется хищение средств из «Экспресса», в котором Умаханов занимал кресло директора до назначения в Сбербанк. Параллельно махинации в этом кредитном учреждении расследует и дагестанская полиция. Ущерб клиентам банка оценивается в 10 млрд рублей.
