АО «Банк ВПБ» обратилось в 2020 году в рамках дела о банкротстве ПАО «Пятовское карьероуправление» с требованием о включении долга по кредитному договору 2016 года в реестр требований кредиторов. Суды первой и апелляционной инстанций отказали, признав договор фальсифицированным и установив, что полученные должником средства прошли транзитом через счета на подконтрольные бенефициару банка фирмы. Окружной суд отменил эти судебные акты и направил спор на новое рассмотрение, обратив внимание на факты вывода активов банка и должника их конечным бенефициаром, а также на недопустимость погашения долгов аффилированным с ним лицам за счет этих средств в ущерб интересам пострадавших вкладчиков банка (дело А23-8191/2017)
Фабула
ПАО «Пятовское карьероуправление» (должник) обанкротилось в 2017 году. Основным кредитором был банк «ВПБ», у которого в 2016 году была отозвана лицензия.
В 2020 году АО «Банк ВПБ» обратилось с требованием о включении долга по кредитному договору в реестр кредиторов должника. Суды первой и апелляционной инстанций отказали, признав договор фальсифицированным.
Банк «ВПБ» пожаловался в Арбитражный суд Центрального округа, указав на отсутствие доказательств фальсификации и транзитного характера операций.
Что решили нижестоящие суды
Арбитражный суд Калужской области и Двадцатый арбитражный апелляционный суд отказали АО «Банк ВПБ» во включении требований в реестр кредиторов ПАО «Пятовское карьероуправление». Суды признали договор кредитной линии фальсифицированным на основании экспертизы, показавшей, что подпись генерального директора ПАО «Пятовское карьероуправление» Сурена Гукасьяна в договоре выполнена не им, а иным лицом.
Суды также установили, что полученные должником от банка «ВПБ» денежные средства не стали его собственностью, а прошли транзитом через счета на «фирмы-однодневки», аффилированные с Юрием Колтоком — бенефициаром группы компаний, включавшей ПАО «Пятовское карьероуправление» и контролировавшей его деятельность. Суды сочли, что реальные хозяйственные отношения между сторонами отсутствовали.
Что решил окружной суд
Арбитражный суд Центрального округа указал, что контролирующими банк «ВПБ» лицами (в частности, Юрием Колтоком) в преддверии отзыва у банка лицензии действительно осуществлялся вывод активов через подконтрольные организации, включая ПАО «Пятовское карьероуправление», в том числе с использованием поддельных документов. При этом Евгений Скачков приобрел акции должника по поручению Юрия Колтока, который сообщал о намерениях обанкротить ПАО «Пятовское карьероуправление» путем вывода активов и денежных средств банка.
Суд обратил внимание, что выведенные активы должника возвращаются в конкурсную массу не в натуре, а путем перечисления денежных средств. Лица, связанные с Юрием Колтоком, осуществляют действия по внесению средств (110,6 млн рублей), выкупу требований кредиторов (2,9 млн рублей), замене способа исполнения судебного акта о возврате земельного участка на оплату его стоимости (2,6 млн рублей).
Суд предположил, что для этого могут использоваться средства, ранее незаконно выведенные из банка «ВПБ» через ПАО «Пятовское карьероуправление».
Окружной суд указал на недобросовестность первоначальных собственников должника — семьи Журавлевых, которые продали акции номинальному приобретателю Евгению Скачкову, хотя фактически сделку совершал Юрий Колток, что способствовало дальнейшим незаконным действиям последнего. Журавлевы и аффилированные с ними лица сами ранее совершали неправомерные действия в отношении ПАО «Пятовское карьероуправление».
В результате поступления от группы Юрия Колтока средств в конкурсную массу часть из них может причитаться этой же группе через кредитора Владимира Шипаева, а другая часть — распределяться в пользу группы Журавлевых через ООО «Торговый дом Пятовское». При этом конечными потерпевшими являются вкладчики банкротящегося банка «ВПБ», чьи незаконно выведенные средства могут использоваться для погашения требований указанных аффилированных лиц.
Итог
Арбитражный суд Центрального округа отменил акты нижестоящих судов, направив обособленный спор на новое рассмотрение в Арбитражный суд Калужской области.
