Банк «М2М Прайвет Банк» предоставил кредит на 25 млн долларов кипрской компании «Ви.Эм.Эйч.Уай Холдингз Лимитед» в 2014 г., однако заемщик не исполнил обязательства по возврату средств. В 2018 г. на Кипре началась процедура ликвидации должника, а в 2019 г. банк получил решение российского суда о взыскании задолженности. Банк обратился в суд с заявлением о введении на территории РФ локального банкротства кипрской компании, обосновывая это наличием активов должника в России (доля в компании «Санимон Корпорэйшн Лимитед», владеющей «Азбукой Вкуса») и отсутствием эффективного доступа к правосудию на Кипре. Суды первой и апелляционной инстанций удовлетворили заявление банка, включив в реестр требования на сумму более 18 млрд рублей. Банк «Траст» обжаловал судебные акты в кассацию, оспаривая размер требований и указывая, что расчет должен производиться по курсу на дату введения процедуры банкротства (18 февраля 2025 г.), а не на дату представления расчета (13 ноября 2024 г.), а также утверждая, что начисление неустоек после начала ликвидации на Кипре неправомерно. Окружной суд изменил решение суда первой инстанции и постановление апелляционного суда в части размера требований кредитора, пересчитав их по курсу доллара на дату введения процедуры банкротства (дело № А40-99620/2024).
Фабула
В сентябре 2014 г. ПАО «М2М Прайвет Банк» и кипрская компания «Ви.Эм.Эйч.Уай Холдингз Лимитед» заключили договор кредитной линии на сумму 25 млн долларов для пополнения оборотных средств сроком на один год. В декабре 2014 г. стороны заключили дополнительное соглашение, изменив условия кредитования: часть задолженности в размере 7 млн долларов была переведена в рублевый эквивалент (403,9 млн рублей), при этом были установлены процентные ставки 11% годовых для долларовой части и 15,54% — для рублевой.
Заемщик не исполнил обязательства по возврату кредита и уплате процентов. В январе 2019 г. Арбитражный суд города Москвы удовлетворил иск банка и взыскал с должника задолженность в размере 4,4 млрд рублей, обратив взыскание на заложенные акции ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». Параллельно в июне 2018 г. Окружной суд Никосии принял решение о ликвидации кипрской компании, включив банк в реестр кредиторов на сумму 60,3 млн евро.
В мае 2024 г. ПАО «М2М Прайвет Банк» в лице конкурсного управляющего ГК «АСВ» обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании «Ви.Эм.Эйч.Уай Холдингз Лимитед» банкротом и введении локального производства на территории РФ. Банк обосновал свои требования наличием у должника имущественных активов в России (10—12% акций компании «Санимон Корпорэйшн Лимитед», являющейся материнской компанией группы «Азбука Вкуса»), совершением должником значительного количества сделок с местом исполнения в РФ, включением в состав кредиторов российских юридических лиц и граждан (более 50% от общего числа), а также отсутствием эффективного доступа к правосудию на Кипре.
Суды первой и апелляционной инстанций удовлетворили заявление банка, включив в реестр требования на сумму более 18 млрд рублей. Банк «Траст» обратился в Арбитражный суд Московского округа, рассказал ТГ-канал «Судебная практика АС Московского округа». Заявитель указал на неправильное определение курса валют для расчета требований и необоснованное начисление неустоек после начала ликвидации на Кипре.
Что решили нижестоящие суды
Арбитражный суд города Москвы признал требования ПАО «М2М Прайвет Банк» обоснованными и ввел в отношении должника локальное производство по делу о банкротстве — конкурсное производство имущественной массы сроком на 6 месяцев. В реестр требований кредиторов были включены требования банка в размере:
1,54 млрд рублей — основной долг,
1,77 млрд рублей — проценты,
9,65 млрд рублей — пени за нарушение сроков возврата кредита,
5,7 млрд рублей — пени за нарушение сроков уплаты процентов.
Конкурсным управляющим утверждена Ксения Сахалкина.
Суд первой инстанции установил, что должник имеет тесную связь с территорией РФ, что подтверждается наличием имущественных активов в виде доли в компании, владеющей сетью «Азбука Вкуса», включением в перечень экономически значимых организаций, совершением сделок с российскими контрагентами и наличием среди кредиторов российских лиц. Суд отклонил доводы Банка «Траст» о необоснованном начислении неустойки после начала ликвидации на Кипре, указав, что последствия принятия кипрским судом решения о ликвидации не приведены в установленном российским законодательством порядке.
Девятый арбитражный апелляционный суд согласился с выводами суда первой инстанции о наличии оснований для введения локального производства и обоснованности заявленных требований кредитора.
Что решил окружной суд
Арбитражный суд Московского округа частично удовлетворил кассационную жалобу банка «Траст», изменив судебные акты нижестоящих судов в части размера требований кредитора. Суд кассационной инстанции согласился с доводом заявителя о том, что расчет требований, выраженных в долларах, должен производиться по курсу на дату введения локального производства — 18 февраля 2025 г. (91,4 рублей за доллар), а не на дату представления расчета в ноябре 2024 г.
Согласно п. 1 ст. 4 Закона о банкротстве состав и размер денежных обязательств, выраженных в иностранной валюте, определяются в рублях по курсу, установленному Центральным банком РФ на дату введения каждой процедуры банкротства. При этом суд сослался на разъяснения п. 42 постановления Пленума ВАС РФ от 22 июня 2012 г. № 35, согласно которому если в судебном заседании была объявлена только резолютивная часть судебного акта о введении процедуры банкротства, то датой введения процедуры является дата объявления такой резолютивной части.
Окружной суд отклонил довод банка «Траст» о необходимости определения состава и размера обязательств по состоянию на 28 июня 2018 г. — дату принятия решения о ликвидации кипрским судом. Суд указал, что Российская Федерация не является участницей международных договоров по вопросам трансграничной несостоятельности с Республикой Кипр, а доказательств соблюдения начал взаимности признания судебных актов о банкротстве кассатором не представлено.
В силу п. 3 ст. 65 ГК РФ основания признания судом юридического лица несостоятельным (банкротом), порядок ликвидации такого юридического лица, а также очередность удовлетворения требований кредиторов устанавливается Законом о несостоятельности (банкротстве). При отсутствии международных договоров решения судов иностранных государств по делам о банкротстве признаются на территории РФ на началах взаимности, если иное не предусмотрено федеральным законом.
Ссылка заявителя на Меморандум о судебной ликвидации должника, подготовленный кипрской юридической компанией, не может быть признана обоснованной, так как данный документ не является нормативным актом, обязательным к исполнению на территории РФ. Суд применил российское законодательство в соответствии со ст. 14 АПК РФ и ст. 1191 ГК РФ.
Окружной суд согласился с выводами нижестоящих судов о наличии тесной связи должника с территорией РФ. Компания «Городской супермаркет», входящая в группу «Азбука Вкуса», включена в Перечень экономически значимых организаций, утвержденный распоряжением Правительства РФ от 1 марта 2024 г. № 491-р. Более 50% требований в реестре кредиторов должника принадлежат российским юридическим лицам и гражданам, включая ООО «ФТК» (11,49%), ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (9,86%), ПАО «М2М Прайвет Банк» (8,45%), ЗАО «Международный коммерческий союз» (2,15%).
Суд кассационной инстанции подтвердил отсутствие эффективного доступа российских кредиторов к юрисдикции Республики Кипр. Банк «Траст» с 21 ноября 2024 г. отключен от системы международных межбанковских переводов и не может получить удовлетворение своих требований в процедуре банкротства на Кипре. За 6,5 лет с момента начала процедуры ликвидации на Кипре кредиторы не получили даже частичного удовлетворения требований.
При этом окружной суд отклонил доводы о необходимости субординации требований ПАО «М2М Прайвет Банк». На момент обращения с заявлением в отношении банка продолжались мероприятия конкурсного производства под управлением ГК «АСВ», в связи с чем кредитор не может признаваться лицом, предъявляющим требование со злоупотреблением правом. Агентство является независимым по отношению к должнику лицом, действующим в интересах своих кредиторов, включая вкладчиков.
В результате пересчета по курсу на 18 февраля 2025 г. размер требований ПАО «М2М Прайвет Банк» составил:
1,46 млрд рублей — основной долг,
1,69 млрд рублей — проценты,
9,17 млрд рублей — пени за нарушение сроков возврата кредита,
5,44 млрд рублей — пени за нарушение сроков уплаты процентов.
Итог
Арбитражный суд Московского округа изменил решение суда первой инстанции и постановление апелляционного суда в части размера требований кредитора, пересчитав их по курсу доллара США на дату введения процедуры банкротства — 18 февраля 2025 г. В реестр требований кредиторов включены требования ПАО «М2М Прайвет Банк» в размере около 17,8 млрд рублей.
Почему это важно
По мнению Юлии Киневой, старшего юриста Компании «РискИнвест», это знаковое постановление.
Оно объединяет и подтверждает для локальных процедур ранее сформированные подходы по делам с иными обстоятельствами: (1) о действии принципа определения эффективной юрисдикции, т.е. такой, в пределах которой судебные акты имеют максимально высокие шансы фактического исполнения, а нарушенные права кредиторов – защиты, и которая может отличаться от юрисдикции основного производства по делу о банкротстве (см., например, определение СКЭС ВС РФ от 8 октября 2020 г. № 310-ЭС20-3002), (2) о сверхимперативном характере норм Закона о банкротстве (и сложившейся практики их применения) относительно процедуры установления требований, включая состав требований и дату, на которую они определяются, стандарты доказывания их обоснованности, допустимые возражения о ничтожности по нормам ГК РФ сделок, на которых они основаны, и проч., ввиду высокой публичной значимости соответствующих вопросов (см., например, постановления АС МО от 5 октября 2023 г. № Ф05-31764/2021, от 28 февраля 2023 г. № Ф05-27004/2021).
