На ежегодной практической конференции, организованной центром конференций «Сегодня», участники поделятся опытом успешного банковского менеджмента, раскроют организационные аспекты управления проблемными активами и представят лучшие банковские практики работы с проблемной задолженностью.
Качество ссудного портфеля, в частности, уровень проблемных ссуд – один из ключевых показателей при определении рейтинга кредитоспособности банка (весовой коэффициент 17%). Процесс управления банком кредитным риском корпоративного портфеля оценивается рейтинговыми агентствами в разрезе мониторинга финансового состояния заемщика и обслуживания долга, наличия у банка специализированной службы взыскания и доли просроченной задолженности по кредитам, в том числе ссуд IV и V категорий качества, в «работающем» портфеле. Обесценение ссуды требует формирования резервов, что напрямую влияет на обеспечение ликвидности банка.
По данным Банка России в феврале текущего года доля проблемных кредитов осталась на прежнем уровне: в корпоративном кредитовании – 6,5%, в розничном – 5,2%, в необеспеченном потребительском кредитовании – 8,9%, в ипотеке – 0,7%.
Сохранению показателей кредитного качества способствовали временные регулятивные послабления, а также продолжающиеся, хотя и в меньшем темпе, реструктуризации в корпоративном кредитовании.
Управление корпоративным кредитным портфелем имеет свои особенности. В зоне особого риска – необеспеченные или незначительно обеспеченные ссуды и кредитование группы компаний. В последние годы судебная практика формируется на основе дел о банкротстве корпоративных групп, банков и их бенефициаров. Сложные сделки, непростые решения, спасение стоимости активов проблемных компаний, риск, работа в условиях корпоративных конфликтов, трансграничные и национальные банкротства, судебные процессы в различных юрисдикциях, взаимодействие с детективами — все это составляющие элементы работы с проблемными корпоративными долгами. Работа в данной сфере сложна - нет одинаковых проектов и приходится иметь дело с различными отраслями экономики, погружаться в бизнес разнообразных компаний, взаимодействовать с уникальными людьми.
Мы приглашаем к диалогу
регулятора и надзорных органов;
представителей кредитных рейтинговых агентств;
руководителей департаментов банков: по работе с проблемными активами, судебных и аналитических подразделений;
ведущих экспертов по управлению проблемными активами;
ведущих банковских и банкротных юристов;
представителей судебных органов;
государственные органы власти.
На повестке
корпоративный кредитный портфель;
ссуды IV и V категорий качества;
банкротство корпоративных групп;
банкротство банков и их бенефициаров;
управление иностранными активами;
профилактика риска дефолта заемщиков;
оптимизация работы штатных подразделений;
юридическая практика возврата долга.
Целевая аудитория
подразделения банков по работе с залогом и проблемной задолженностью;
службы экономической безопасности;
юридические управления банков.
Формат
Блиц-доклады, вопрос-ответ, реальные кейсы & public talk
Скидка 30% по промокоду PRO30
Программа конференции
Эволюционное развитие деятельности по работе с проблемными активами vs качество управленческих решений банковского менеджмента
Стратегическая сессия
Банк не может предотвратить дефолт заемщика, но его можно спрогнозировать. В стратегической сессии эксперты обсудят актуальные вопросы урегулирования проблемной задолженности корпоративных клиентов и ее влияние на состояние банковской системы, минимизацию кредитных рисков с помощью системы банковского контроля, а также адаптацию бизнес-моделей кредитных организаций и создание оптимальных механизмов управления проблемными активами.
Трансформация деятельности по работе с проблемными активами в самостоятельную индустрию.
Стратегические антикризисные меры для адаптации банков к перенесенному стрессу и поддержания потенциала кредитования. Перспективные направления развития банковского регулирования и надзора.
Качество корпоративного кредитного портфеля: методология оценки. Какой метод снижения рисков кредитного портфеля наиболее эффективен?
Факторы риска (обесценения) по ссудам. Зазеркалье проблемных активов или почему балансы банков смутно отражают состояние экономики?
Формирование резервов или реализация проблемной задолженности: что выбрать сегодня?
Проблемные вопросы методологии рейтинговых действий.
Потенциал российского рынка секьюритизации задолженности: текущие возможности и барьеры.
“Проблемность” проблемного актива: миф или реальность? Качество залога = сегмент для инвестиций. Тренды-2023.
Методики реализации проблемных активов для высвобождения резервов банка.
Наталья Федорова
заместитель генерального директора Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов»
Валерий Пивень
старший директор Рейтинговое агентство «Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство» (АКРА)
Олег Иванов
сопредседатель комитета по инвестиционным банковским продуктам Ассоциация банков России
Дмитрий Мехряков
директор департамента проблемных активов и предпроблемной задолженности Банк «Зенит»
Андрей Бархота
к.э.н., эксперт по стратегии развития финансовых институтов
Организация работы с неклассическими проблемными активами.
Форсайт-сессия
В кредитном портфеле любого банка имеются проблемные активы, при работе с которыми классические методы взыскания долга показывают свою неэффективность. Крупная корпоративная задолженность, чаще в банкротстве групп компаний, недобросовестных заемщиков, осложнённых иностранным элементом, требует комплексного подхода. Будущее – за созданием т.н. долговых центров (единых центров по работе с проблемными активами), либо формированием соответствующих проектных групп в штатной структуре банка. Как организовать работу банка со специальными и международными проектами, обсудим с экспертами.
Успешный опыт работы с неклассическими проблемными активами. Как он формируется?
Активы Банка заморожены за рубежом. Инструменты, которые позволят их вернуть.
Эффективность работы проектной группы: критерии оценки.
Где заканчивается юрисдикция российского суда?
Долговой центр банка как единый центр по работе с проблемными активами: разные стратегии.
Стратегии Remedial (инвестиционная составляющая, должники-будущие клиенты банка).
Контроль за должником и оценка вероятности банкротства как способ сохранить активы. Взаимосвязь оценки вероятности банкротства с выбором антикризисной стратегии и исключения из правил.
(НЕ)Безнадежные ссуды: как найти реперные точки в банкротстве?
Специальные и международные проекты: когда требуются особые компетенции?
Работа с проблемной задолженностью бывших владельцев банка.
Инвестиционный потенциал проблемного актива: взвешенные подходы к оценке рисков и прибыльности/убыточности.
Евгений Акимов
старший управляющий директор, начальник управления принудительного взыскания и банкротства департамента по работе с проблемными активами Сбер
Сергей Завьялов
к.э.н., начальник управления судебной защиты Банк «Промсвязьбанк»
Дмитрий Мехряков
директор департамента проблемных активов и предпроблемной задолженности Банк «Зенит»
Андрей Набережный
директор проектов управления принудительного взыскания и банкротства департамента по работе с проблемными активами Сбер
Лучшие юридические практики работы с проблемными активами.
Практическая сессия
Независимо от того, что выберет банк: повышение образовательного уровня штатных сотрудников или привлечение внешних консультантов для выполнения точечных задач, юридическое мастерство остается один из самых важных элементов в работе с проблемным активом. Как им овладеть расскажут спикеры рабочей сессии.
Совместный выход банков из дефолтной ситуации. Восстановление рыночной стоимости залогов.
Взыскание с другого бизнеса или плохой перевод, но не в кино.
Возврат имущества, оформленного на мнимого собственника: задача со звездочкой.
Юридические инструменты обеспечения возвратности банковских ссуд.
Банк установил корпоративный контроль над должником: что дальше?
Как взыскать долг с помощью уголовно-правовых институтов? Экспертиза в рамках субсидиарной ответственности, как точно достичь результата?
Современная правоприменительная практика при работе с проблемными активами.
Евгения Уткина
заместитель генерального директора Компания «АктивБизнесКонсалт» (АБК)
Андрей Червов
управляющий партнер Инвестиционная группа «Авангард-Менеджмент»
Дмитрий Баянов
юрист, руководитель банкротной практики Центр правовых стратегий «ЛЕКСФОРТ»
Елена Часовских
директор по развитию Управляющая компания «Портфельные Инвестиции»
Дополнительные тематические блоки программы для докладов и обсуждения
Темы и доклады
Статистика корпоративных банкротств. Продать нельзя реструктурировать.
Обзор судебной практики ВС РФ по обращению взыскания на заложенное имущество.
Правовые коллизии при определении действительной стоимости залогового имущества.
Факторы риска (обесценения) по ссудам: некачественное обеспечение, низкая оборачиваемость (рефинансирование), значительная доля реструктуризации, технические кредиты, ненадежные долговые инструменты.
Управление рисками: кредитный скоринг, платформа KYC («знай своего клиента»).
Корпоративное кредитование группы лиц и холдингов: на что обратить внимание?
Оценка эффективности работы профильных подразделений при выдаче кредита.
Спикеры и эксперты
Сергей Завьялов
к.э.н., начальник управления судебной защиты Банк «Промсвязьбанк»
Евгения Уткина
заместитель генерального директора Компания «АктивБизнесКонсалт» (АБК)
Дмитрий Мехряков
директор департамента проблемных активов и предпроблемной задолженности Банк «Зенит»
Андрей Набережный
директор проектов управления принудительного взыскания и банкротства департамента по работе с проблемными активами Сбер
Андрей Червов
управляющий партнер Инвестиционная группа «Авангард-Менеджмент»
Дмитрий Баянов
юрист, руководитель банкротной практики Центр правовых стратегий «ЛЕКСФОРТ»
Андрей Бархота
к.э.н., эксперт по стратегии развития финансовых институтов
Елена Часовских
директор по развитию Управляющая компания «Портфельные Инвестиции»
